Последнее обновление: март 2026. Эта политика описывает процедуры Trusttocard по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и другим финансовым преступлениям.
Политика Anti-Money Laundering ("AML") описывает процедуры и внутренние контроли, которые Trusttocard применяет для выявления, предотвращения и сообщения о подозрительной деятельности. Политика применяется к пользователям, партнёрам и процессам, связанным с карточным сервисом.
Trusttocard стремится соблюдать применимые AML/CTF требования в юрисдикциях, где доступны наши сервисы, включая подходы FATF, нормы AMLD, санкционные режимы и требования платёжных партнёров.
Мы оцениваем риски, связанные с пользователями, продуктами, кошельками, каналами обслуживания, географией и типами операций. Сценарии повышенного риска могут требовать дополнительных проверок.
Пользователи должны подключать совместимый non-custodial кошелёк. Для оценки риска могут применяться blockchain analytics, проверка истории адресов, лимитов и признаков связи с illicit-активностью.
Для операций высокой стоимости или аккаунтов, отмеченных мониторингом, может быть запрошена дополнительная информация, включая подтверждение источника средств.
Trusttocard применяет автоматизированные и ручные процессы мониторинга для выявления подозрительных операций.
Пользователи и транзакции могут проверяться по применимым санкционным спискам. Сервисы недоступны для санкционированных лиц, организаций и запрещённых юрисдикций.
Если есть разумные основания подозревать отмывание денег или финансирование терроризма, Trusttocard может подать соответствующие отчёты в компетентные органы или партнёрские compliance-подразделения в соответствии с законом.
Мы храним записи, связанные с идентификацией пользователей, транзакциями и AML-отчётами, в течение срока, требуемого применимым законодательством и политиками партнёров.
Сотрудники и подрядчики, вовлечённые в compliance-процессы, проходят регулярное обучение по AML, признакам подозрительной активности и процедурам внутреннего сообщения.
Назначенный AML Compliance Officer отвечает за надзор за реализацией этой политики. Политика пересматривается не реже одного раза в год или чаще при изменении законодательства, рисков или внутренних процедур.
По AML-вопросам: compliance@trusttocard.com.